Спрятать статью

В ответ на совй же вопрос нашел интересную статью на сайте Вестей. Правда это в большей степени касается банковских структур, но тоже может быть полезно для понимания.

8 признаков финансовой пирамиды

Отсутствие основ финансовых знаний может сделать любого из нас жертвой злоумышленников. К сожалению, нередко люди сталкиваются с так называемыми финансовыми пирамидами в погоне за выгодой, а в результате теряют свои сбережения.

Именно поэтому Банк России призывает вкладчиков быть более осторожными при принятии решения, куда вложить свои средства. Иногда именно погоня за легкими и быстрыми деньгами приводит к финансовой катастрофе.

Банк России опубликовал брошюру, в которой подробно описаны признаки так называемой финансовой пирамиды.

Вот они:

1) отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг/ Федеральной службы по финансовым рынкам).

2) организация публично обещает высокую доходность вложений, значительно превышающую рыночный уровень, или заявляет, что гарантирует доходность, а это запрещено законом на фондовом рынке

3) массированная рекламная кампания в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения наибольшего числа клиентов

4) предварительные взносы как условие для последующего вложения средств

5) отсутствие информации о том, во что размещаются привлеченные средства. Организации обещают вложить средства в высокодоходные предприятия: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, но не могут документально подтвердить свою деятельность.

6) в договоре отсутствует ответственность перед инвестором даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации

7) анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации или проекта

8) организация "из ниоткуда" - зарегистрирована незадолго до начала привлечения денежных средств, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России – информационном ресурсе, содержащем сведения о юридических лицах, осуществляющих предпринимательскую деятельность).

При этом Банк России указал на самые часто встречающиеся виды финансовых пирамид:

- Организации, позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредитам.

Они рассчитаны на тех, кому отказали банки и микро-финансовые организации. Гражданам предлагают программы на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т. д. Необходимо внести от 5% до 25% от суммы, а оставшуюся сумму организация обещает внести за счет постоянного притока новых клиентов.

- Организации-"раздолжители", которые предлагают рефинансирование или софинансирование кредиторской задолженности граждан перед банками и МФО.

Клиент должен внести 30% суммы взятого им кредита или займа, а остальную часть организация обещает уплатить банку или МФО за счет притока новых клиентов.

- Компании, которые открыто заявляют о том, что они являются финансовыми пирамидами.

Доход клиента формируется за счет привлечения новых клиентов. Подобные организации логично и подробно доказывают эффективность такой работы, рассчитывая на развитие интернет-пространства, что помогает привлекать новых участников пирамиды.

Чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять свои средства, важно не только знать такую информацию, но и уметь ей пользоваться.

Перед тем, как заключить договор об открытии вклада, необходимо обязательно проверить наличие у организации лицензии на осуществление заявленной деятельности или наличие записи об организации в государственных реестрах.

Кроме того, необходимо тщательно и внимательно изучить образец договора перед тем, как его подписать. В случае, если возникают вопросы, стоит обратиться за независимой юридической или финансовой консультацией.

Необходимо помнить, что любое решение о вкладе средств должно быть сделано самостоятельно, без давления со стороны других лиц.

Но если вы все-таки столкнулись с финансовой пирамидой и стали жертвой злоумышленников, то Банк России рекомендует обратиться в Контактный центр Банка России или в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России и сообщить о финансовой пирамиде.

Кроме того, можно заполнить электронную форму в интернет-приемной на сайте Банка России.


 

51
Ну во-первых по обещают очень много,по сравнению с аналогичными предложениями. У нас любят получить много,не делая ничего. Вспомните наши сказки:" По-щучьему веленью","Сказка о золотой рыбке"и многие другие.
49
Основной и главный признак финансовой пирамиды это - наличие денег и пустой головы в начале процесса вложения средств , и пустая голова с отсутствием денег в конце. ))))))) ... Показать больше...
42
Официальные признаки финансовой пирамидыПо мнению экспертов Центробанка, существует несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;обещание высокой доходности, ... Показать больше...
29
Дважды нарывалась на финансовую пирамиду, которые обещали ну очень высокие проценты.Хотя знала, что это развод, он купилась. Все таки однажды получила деньги с процентами, а кто вложил деньги после меня ... Показать больше...
19
Все интернет - проекты, связанные с инвестированием собственных средств от 1 руб и больше, построены по принципу финансовых пирамид. Все они стартуют одинаково и финишируют так же одинаково - со ... Показать больше...
18
Любое вложение денег-это и есть пирамида, только зарабатывают на высшей ступени, остальные возвращают только 1/3 вклада, а может и вообще не возвращают
16
Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег;Для того, чтобы получить выплаты, вам необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;Проект подается ... Показать больше...
16
в нашем мире всё и везде финансовые пирамиды. есть один человек который управляет этим миром и это её вершина, хотя кто знает ...
13
Обещают очень большие, заоблачные доходы, а делать ничего не надо. ... Показать больше...
12
Пирамид в сети тьма. Каждый день закрывается несколько десятков пирамид и появляется несколько сотен новых. Почему никто за этим не следит и не пресекает - вопрос открытый. Признаки следующие:1. Обещание ... Показать больше...
Больше ответов Больше ответов не найдено

Похожие вопросы